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作成日
：2019.04.10
オーストラリアの財務大臣を務めるJosh Frydenberg氏は4月6日、同国の金融機関の不正行為を調査するために立ち上げられた王立委員会（Royal Commission）の勧告に基づき、効果的に金融分野の紛争解決を図るべく新たな規制策を導入することを発表した。
オーストラリアが今回採り入れる新規制策では、金融サービスライセンス保有企業やクレジット分野のライセンスを取得する業者（クレジットライセンシー）、登録可能なスーパーアニュエーション（退職年金）関連の事業体（Registrable Superannuation Entities）の全てが、消費者や小規模事業者との間に生じた紛争解決を図る際、金融分野の紛争解決機関であるAustralian Financial Complaints Authority【以下、AFCAと称す】の調査及び手続への協力を求められるとのことだ。またAFCAの権限強化を図ることで、係争中の事案に関連した全ての文書や記録を閲覧することができるようになるという。なお、新規制策は法的拘束力を有しており、違反する企業に対してはオーストラリア証券投資委員会（Australian Securities and Investment Commission）【以下、ASICと称す】により制裁が課せられる可能性があるとのことだ。
AFCAは政府の決定への支持を表明しており、AFCAのチーフオンブズマン兼CEOであるDavid Locke氏は、消費者や小規模事業者が関わる金融関連の苦情及び紛争を効率的且つ効果的に解決すべく大きな一歩を踏み出したとコメントしている。またAFCAは紛争解決に繋がる文書の提出をしない場合、当該企業に不利な事実を推定する（adverse inference）権限を有してもいるという。
事業更に消費者向けサービスを提供する全ての金融サービスライセンス保有企業、クレジットライセンシー、スーパーアニュエーション・トラスティ（退職年金資産管理を行う受託者）及びその他の金融機関は、AFCAへの加入が強制される。ASICも新たな紛争解決スキームを効果的に適用させるべく、金融サービスを手掛ける企業がAFCAの会員になることの重要性を強調しており、まさに政府と規制当局が足並みを揃えて新規制策の推進を図っている状況だ。ASICは2019年3月下旬に、AFCAに加入しない金融サービスプロバイダー2社の金融サービスライセンスを剥奪しており、制裁を科すことも辞さない確固たる厳しい姿勢を示している。政府・監督当局が一丸となって新規制策を遂行することで、効果的な紛争解決や不正防止に繋げると共にオーストラリアの金融システムへの信頼回復を図っていると推察できる。
なお、AFCAが開設された2018年11月1日から2019年3月31日までの5か月の間に、29,873件の苦情が持ち込まれたとのことだ。クレジットや損害保険分野の苦情が最も多く、投資分野は全体の5％を占めている模様である。
他方で、2019年3月にASICがFortradeにライセンスを発行したことが明らかとなり、ASICの規制スタンスに変化の兆しが見え始めてもいる。ブローカー各社にとっては、顧客からの信頼を勝ち取ると共に継続性のある事業経営を実践するためにも、新たな規制策に柔軟に対応していく姿勢が求められているであろう。
release date 2019.04.10
